投資方針と金融商品の関係
| 主な金融商品 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 低リスク商品
・MRF
など
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中リスク商品
・株式投資信託
・外貨建債券（劣後債、先進国通貨、新興国通貨）
など
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高リスク商品
・私募投資信託
・低格付け債券
など
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| 投 資 方 針 | （1）安全性重視 元本の安全性を最優先とし、国内公社債投資信託（MRF）等で運用する。 | ○ お取引可能です。 | × お取引をご遠慮いただく場合があります。 | × お取引をご遠慮いただく場合があります。 |
| （2）バランス重視 （1）に一部除く株式投資信託や外貨建債券を加え、安全性と収益性を重視する。 | ○ お取引可能です。 | × お取引をご遠慮いただく場合があります。 | × お取引をご遠慮いただく場合があります。 | |
| （3）収益性重視 すべての取扱商品を投資対象とし、利益の最大化を目指す。 | ○ お取引可能です。 | ○ お取引可能です。 | × お取引をご遠慮いただく場合があります。 | |
ご注意
投資信託のお取引にあたってのリスク・留意点について
主なリスクおよび留意点
- 投資信託にかかるリスクについて
投資信託は元本および利回りの保証はありません。投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資1単位当りの価値が変動します。したがって、お客様のご投資された金額を下回ることもあります。 - 投資信託にかかる手数料等について
投資信託にご投資いただくお客様には、銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担いただく場合があります。 - ご投資にあたっての留意点
投資信託にかかるリスクおよび手数料等は、それぞれの投資信託により異なりますので、当該投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をよくお読みください。
収益分配金に関する留意事項
- 分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
- 分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
- 受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がり益が小さかった場合も同様です。
お取引内容や提案内容に不審な点があった場合
お取引に不審な点があった場合には、ご連絡ください。
弊社アドバイザー（IFA）とのお取引の中で、「利回りの保証」「絶対儲かります等の断定的な判断」、「投資信託、債券（外国債券・仕組債）以外の商品のご案内」等があった場合には、弊社 法務・コンプライアンス部までご相談ください。
ご連絡先：
法務・コンプライアンス部
0120-193-261
※携帯電話、スマートフォンのお客さま 03-6809-2443(通話料有料）
(平日9:00～17:00)